**UMA EMPRESA BRASILEIRA, FEITA DE TALENTOS, PAIXÃO, MUITO ENTUSIASMO E DESAFIOS!** Oi, somos o **Banco BBC Digital** ! Somos um banco que entende as pessoas, as empresas e os profissionais do transporte. O Banco BBC Digital é para todos que precisam de mais simplicidade e menos burocracia, unindo tradição e modernidade para conectar os clientes ao ecossistema de mobilidade e reinventar a relação das pessoas com suas vidas financeiras. Nossa jornada é movida pela responsabilidade com nosso **CLIENTE** , pelo comprometimento com a nossa **GENTE** , pela **SIMPLICIDADE** , sendo um jeito descomplicado de ser e agir, pela **ATITUDE DE DONO** agindo com responsabilidade e comprometimento com o foco nos resultados, pela **SUSTENTABILIDADE** possuindo atitudes ecologicamente corretas, socialmente justas e economicamente viáveis, tendo o **LUCRO** como garantia da renovação dos nossos ciclos. Buscamos pessoas que apresentam simplicidade, paixão por servir e que tenham interesse em aprender, desafiar\-se e desenvolver\-se junto ao crescimento da empresa. Se você tem esse perfil e quer trabalhar em um local em que a nossa Gente faz a diferença, confira nossas vagas ou cadastre seu currículo em nosso banco de talentos. Todos os processos seletivos conduzidos pelo **Banco BBC Digital** são afirmativos, inclusivos e não discriminatórios. **Responsabilidades e atribuições** * Atuar como referência técnica em risco de crédito, apoiando a gestão na avaliação da carteira, identificação de tendências e proposição de ações de mitigação. * Monitorar a qualidade e o desempenho das carteiras, incluindo inadimplência, atraso, concentração, perdas, recuperação, provisionamento, safras e migração de risco. * Desenvolver métricas, estudos e análises por produto, segmento, canal, originação e comportamento dos clientes. * Avaliar impactos e aderência da Resolução CMN nº 4\.966/2021, especialmente quanto à classificação de ativos financeiros, perdas esperadas, estágios de risco e provisionamento. * Atuar na aplicação e no acompanhamento dos requisitos da Resolução BCB nº 352/2023 e de seus impactos nos processos de risco, dados e instrumentos financeiros. * Participar da produção, validação, conciliação e análise crítica das informações do Cadoc 3040, assegurando consistência entre bases, sistemas de origem e reporte regulatório. * Estruturar e manipular bases de dados para análises exploratórias, identificação de desvios e suporte à tomada de decisão. * Desenvolver análises, automações e modelos utilizando Python, SQL e ferramentas de visualização de dados. * Participar do desenvolvimento, acompanhamento e validação de modelos de concessão, comportamento, recuperação, perdas esperadas e segmentação de carteiras. * Apoiar testes de estresse, análises de sensibilidade e projeções de perdas. * Elaborar relatórios técnicos e apresentações para comitês de riscos, traduzindo análises quantitativas em recomendações executivas. * Interagir com Crédito, Cobrança, Finanças, Contabilidade, Tecnologia, Produtos, Compliance e Auditoria, além de contribuir para políticas, metodologias, limites e procedimentos de risco de crédito. **Requisitos e qualificações** * Graduação completa em Estatística, Matemática, Economia, Engenharia, Ciência de Dados, Ciências Atuariais, Administração, Ciências Contábeis ou áreas correlatas; * Formações em Estatística, Matemática, Economia, Engenharia e Ciência de Dados são especialmente aderentes ao componente quantitativo da posição; * Pós\-graduação ou MBA em Gestão de Riscos, Finanças, Estatística, Ciência de Dados, Modelagem Quantitativa ou áreas correlatas (diferencial); * Experiência profissional de pelo menos 5 anos de atuação direta em risco de crédito em instituição financeira regulada pelo BACEN; * Conhecimento avançado em gestão e monitoramento de carteiras de crédito; * Conhecimento prático da Resolução CMN nº 4\.966/2021 e da Resolução BCB nº 352/2023; * Experiência com Cadoc 3040, incluindo composição, validação, conciliação ou análise crítica do reporte; * Domínio de indicadores como inadimplência por faixa de atraso, vintage, roll rate, flow rate, concentração, cobertura, perda observada, recuperação e provisão; * Conhecimento em estatística aplicada e modelagem de risco de crédito; * Domínio de Python para tratamento de dados, automação, análises estatísticas e construção de modelos, além de conhecimento de SQL; * Capacidade de trabalhar com grandes volumes de dados e transformar resultados técnicos em recomendações para o negócio; * Comunicação clara, visão crítica, autonomia e capacidade de influenciar decisões técnicas. ****DIFERENCIAIS:**** * Conhecimento em risco de mercado e risco de liquidez; * Experiência com cálculo de capital, ativos ponderados pelo risco e indicadores prudenciais; * Vivência com CDC, financiamento de veículos, crédito com garantia ou operações de atacado; * Experiência com modelos de PD, LGD, EAD, score de crédito e perda esperada; * Conhecimento em validação e governança