Country: Brazil 🌍 Quem somos Começa agora sua história com o Santander Brasil. Todo começo cria uma janela de infinitas possibilidades, que vão das melhores decisões financeiras até a realização de sonhos. O Santander Brasil quer iniciar essa jornada com você. Estamos no Brasil desde 1982 e somos um dos maiores bancos privados do País. Somos um banco digital com gente, presentes onde, como e quando nossos clientes precisarem. 🎯 Sobre a vaga Ao integrar o time de **Regulatory Models New Generation** , você irá desenvolver sua carreira na interseção entre **Ciência de Dados, Modelagem Estatística, Engenharia de Dados e Risco de Crédito** . Nosso time atua no desenvolvimento, monitoramento e evolução de modelos utilizados para estimar risco e perdas esperadas de crédito, dentro de referências regulatórias como **IFRS 9 e Resolução CMN 4\.966** . Buscamos uma pessoa em **início de carreira** , com perfil quantitativo, boa capacidade analítica e interesse por programação, dados e modelagem. Você não precisa chegar dominando todos os conceitos de risco regulatório. Procuramos alguém com **boa base técnica e vontade de aprender** , que queira desenvolver esse conhecimento junto a um time especializado. 🚀 No dia a dia, você irá: * Apoiar o desenvolvimento e monitoramento de modelos estatísticos e de risco de crédito; * Trabalhar com grandes volumes de dados, realizando exploração, tratamento e análise de informações; * Desenvolver análises utilizando principalmente Python e SQL; * Participar da construção e acompanhamento de modelos relacionados a PD, LGD, EAD e Expected Credit Loss (ECL); * Realizar testes, análises de performance, backtesting e acompanhamento de indicadores dos modelos; * Apoiar a construção e evolução de pipelines e rotinas analíticas; * Contribuir para iniciativas de automação, Machine Learning e Inteligência Artificial aplicadas aos processos da área; * Trabalhar em conjunto com profissionais de Riscos, Dados, Tecnologia e Modelagem. 🧩 O que buscamos * Formação em andamento em Estatística, Matemática, Engenharia, Ciência da Computação, Ciência de Dados, Economia, Sistemas de Informação ou áreas correlatas; * Conhecimento de Python e SQL; * Boa base de estatística, programação e manipulação de dados; * Raciocínio analítico e interesse por resolução de problemas; * Interesse em desenvolver conhecimentos em modelagem de risco de crédito e ambiente regulatório bancário. 💡 Será um diferencial Não é necessário conhecer todos os itens abaixo. Experiência ou contato com alguns deles já será considerado um diferencial: * Pandas, NumPy e Scikit\-Learn; * Spark/PySpark ou Databricks; * Git; * Regressão e técnicas de modelagem estatística; * Machine Learning; * Conceitos de PD, LGD, EAD e ECL; * IFRS 9 ou Resolução CMN 4\.966; * Inglês para leitura de materiais técnicos. 🤝 O que valorizamos * Curiosidade e vontade de aprender; * Perfil analítico e atenção aos detalhes; * Interesse por tecnologia, dados e modelagem; * Capacidade de transformar problemas em análises estruturadas; * Colaboração e abertura para trocar conhecimento; * Boa comunicação para compartilhar análises e resultados; * Autonomia crescente e disposição para assumir novos desafios ao longo do desenvolvimento.