INOVANTI INSTITUICAO DE PAGAMENTO S.A. · São Paulo, SP, BR
A HUMU está em busca de um(a) Analista de Prevenção a Fraudes para integrar nosso time, atuando no monitoramento transacional, investigação e prevenção a fraudes. **Principais Responsabilidades e Atividades** --------------------------------------------- * Monitorar e tratar alertas gerados pelas regras e ferramentas antifraude; * Investigar contas e transações suspeitas; * Executar, dentro da alçada, bloqueios cautelares, bloqueios de contas e encerramentos de relacionamento; * Tratar solicitações de MED (Mecanismo Especial de Devolução), recebidas e enviadas, dentro dos prazos do Regulamento Pix; * Registrar e consultar marcações de fraude no DICT e cumprir os fluxos regulatórios aplicáveis; * Solicitar informações e documentos aos clientes e acompanhar os retornos; * Elaborar dossiês de análise com fundamentação clara e objetiva; * Encaminhar à área de PLD/FTP casos com indícios de lavagem de dinheiro para avaliação de comunicação ao COAF; * Identificar falsos positivos e propor ajustes de parâmetros e novas regras de detecção; * Acompanhar indicadores como volume de alertas, tempo de resposta, taxa de falsos positivos e valores bloqueados e recuperados. **Competências Comportamentais** -------------------------------- * Senso investigativo e perfil analítico; * Capacidade de decisão sob pressão; * Comunicação clara e objetiva; * Discrição e ética no tratamento de informações sigilosas; * Organização e disciplina; * Autonomia e capacidade de identificar quando uma situação deve ser escalada. **Requisitos Essenciais** ------------------------- * Experiência mínima de 2 anos em prevenção a fraudes ou monitoramento transacional em instituição financeira ou instituição de pagamento; * Vivência prática com Pix: MED, bloqueio cautelar, DICT e marcações de fraude; * Conhecimento das principais tipologias de fraude bancária e meios de pagamento; * Noções de PLD/FTP, sigilo bancário e LGPD; * Boa redação para elaboração de pareceres, dossiês e comunicações. **Diferenciais** ---------------- * Experiência com parametrização ou calibragem de regras antifraude; * Conhecimento de fraudes em onboarding. Escolaridade Mínima: Ensino Superior