ANALISTA DE PLD/FT JUNIOR (Foco em Monitoração Transacional)
B91 · São Paulo, São Paulo, Brazil
Descrição da Vaga: Analista de PLD/FT Júnior O Analista de PLD/FT Júnior é responsável pela execução e acompanhamento dos controles de PLD/FT, realizando monitoramento transacional, análise de alertas, identificação de movimentações atípicas e apoio às investigações. Atua na elaboração de registros e dossiês, no escalonamento de casos de maior criticidade e na melhoria dos controles, assegurando o cumprimento dos procedimentos, SLAs e normativos internos. **Responsabilidades:** * Executar a monitoração transacional de clientes, estabelecimentos e operações, conforme regras, cenários e procedimentos definidos para PLD/FT; * Analisar alertas gerados por sistemas de monitoramento, avaliando comportamento transacional, histórico cadastral, perfil econômico\-financeiro e sinais de atipicidade; * Realizar consultas e cruzamento de informações em bases internas e externas para subsidiar investigações de PLD/FT, fraude e risco transacional; * Identificar operações incompatíveis com o perfil do cliente, movimentações fracionadas, recorrências incomuns, uso indevido de contas, indícios de laranjas ou outras tipologias de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo; * Elaborar registros de análise, pareceres operacionais e dossiês de investigação com evidências, conclusões e recomendações de tratamento; * Escalonar casos suspeitos ou de maior criticidade à Coordenação de Riscos/Compliance, apoiando decisões de bloqueio, rejeição, manutenção de relacionamento ou comunicação aos órgãos competentes, quando aplicável; * Acompanhar filas, SLAs e priorização de alertas, garantindo tratamento tempestivo, rastreabilidade das análises e aderência aos procedimentos internos; * Apoiar revisões de regras, cenários e parâmetros de monitoramento transacional, contribuindo para a melhoria contínua dos controles de PLD/FT; * Interagir com áreas internas, como Compliance, Riscos, Operações, Atendimento, Tecnologia e Dados, para obtenção de informações complementares e alinhamento de tratativas; * Manter\-se atualizado sobre políticas internas, normativos aplicáveis, tipologias, sinais de alerta e boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo; * Realizar treinamentos obrigatórios, zelar pela confidencialidade das informações analisadas e cumprir normas internas, políticas de Compliance e diretrizes de Saúde e Segurança do Trabalho **Requisitos:** * Formação acadêmica em áreas como administração, Direito, Ciências Contábeis ou áreas correlatas; * Perfil analítico e atenção elevada a detalhes; * Organização e disciplina na manutenção de documentos, evidências e dados; * Capacidade investigativa para interpretar alertas, identificar padrões atípicos e registrar conclusões de forma objetiva; * Boa comunicação escrita e verbal para interação com áreas internas; * Familiaridade com sistemas de monitoramento, ferramentas de consulta, bases de dados, planilhas e registro de evidências investigativas; * Conhecimento de Excel e, desejavelmente, noções de SQL, Power BI ou ferramentas analíticas para apoio à análise de dados e acompanhamento de indicadores. * Senso de responsabilidade, confidencialidade, ética e independência na análise de informações sensíveis e operações monitoradas; * Proatividade, capacidade de aprendizado e aderência a procedimentos e controles.