Fraud Analyst
Arval BNP Paribas Group · São Paulo, São Paulo, Brazil
Empresa do Grupo BNP Paribas, a Arval foi fundada em 1989 como especialista em serviços completos de leasing de veículos e novas soluções de mobilidade para seus clientes, desde grupos internacionais até empresas menores e clientes individuais de varejo. Mais recentemente, diversificamos nossos negócios para nos tornarmos um participante importante na mobilidade integrada, atendendo a um público mais amplo que inclui motoristas e pessoas físicas. Realizamos a locação de veículos para frotas empresariais, sem condutor, e gestão de frota alugada ou própria a seus clientes. Na Arval, a diversidade, a equidade e a inclusão são fatores essenciais de nossa estratégia. **Contexto da área:** Colaborar com a verificação e os controles relacionados a identidade e reputação dos clientes e contrapartes, para garantir o cumprimento das obrigações de vigilância do grupo (Chile, Peru, Brasil e Colômbia). **Atividades:** * Calcular o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo entre as empresas clientes, validando sea aceitação da relação com eles estão dentro dos padrões, políticas e processos do grupo; * Assegurar a junção de documentos requeridos para cada arquivo KYC (Know Your Customer) com a equipe comercial; * Considerar a busca de informações adicionais quando necessário (sites públicos, órgãos reguladores, entre outros) dado o nível de risco do cliente ou por requisitos regulatórios. * Analisar o arquivo KYC e dar recomendação e conclusões a respeito do cliente e suas atividades; * Registrar dados KYC nos sistemas de informação, mantendo e atualizando os dados do cliente (por exemplo: mudança de nome, diretoria, fusões com outra entidade) na base de dados de referência do ciente quando o comercial informar sobre tal informação; * Elaborar informações e análises periódicas a serem apresentadas a gerência e ao BNPP como parte dos processos de Due Diligence e KYC; * O analista fará análise dos Intermediários (KYI); * O analista poderá validar KYC de baixo risco conforme Carta de Delegação estabelecida pelos presidentes de cada entidade da região LatAm; * O analista KYC será responsável por revisar e qualificar os alertas de clientes e intermediários fornecidos pelas ferramentas SUN e Vigilance dentro dos prazos estipulados pelo grupo. Caso o alerta seja um possível positivo, o analista deverá escalar alerta a segundo nível (Compliance); * O analista KYC será o verificador KYS (Know Your Supplier) para os provedores de KYS da região LatAm. Podendo validar os casos “Standard” de KYS. Os casos “High Risk” deverão ser escalados a Compliance local para validação; * O analista KYC proverá a informação necessária para a execução de controles de Segurança Financeira por 1LoD y 2LoD; * Realizar as ações relacionadas a segurança financeira associada a seu trabalho; * Colaborar nas tarefas determinadas por sua liderança associada a sua área de desempenho; * Guiar seu comportamento com base no cuidado da qualidade de seus processos, da segurança de suas condutas, condições de trabalho e respeito ao meio ambiente, efetuando trabalhos administrativos ou leve sem caso de acidentes/incidentes segundo o pré estabelecido. * Orientar seus objetivos e condutas para um melhor Trabalho e relação com cliente. * Responsabilidades ambientais: Realizar a prática da coleta seletiva no setor; cumprir com a política, objetivos, procedimentos e diretrizes ambientais; ter conhecimento dos seus aspectos e impactos ambientais significativos; contribuir com melhorias voltadas a proteção do meio ambiente, realizar treinamento mandatório de sustentabilidade e multiplicar o conhecimento sobre as melhores práticas ambientais sempre que possível a todos os colaboradores que atuam em sua área. **Competências Comportamentais:** * Excelente organização e gestão de prioridades; * Perfil analítico, com foco em processos e detalhes; * Excelente comunicação e relacionamento interpessoal; * Resiliência, flexibilidade e discrição para lidar com assuntos confidenciais. * Proatividadee autonomia * Foco em atendimento ao cliente * Trabalho em equipe **Requisitos Técnicos:** * Ensino médio completo; * Desejável graduação completa em administração de empresas, direito ou similares; * Experiência acima de 02 anos em serviços financeiros e manejo de documentação legal; * Pacote Office Intermediário; * Conhecimento em política integradas de qualidade, meio ambiente e segurança; * Inglês e espanhol avançado.