Gerente de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Porto · São Paulo, São Paulo, Brazil
Descrição da vaga **O que é a área de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo na Porto?** Aqui na Porto, nossa área de PLD/FTP é responsável pela identificação, avaliação, bem como o monitoramento dos crimes de lavagem/ocultação de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo que possam vir a afetar o Grupo. **Nossa missão:** Proteger a empresa para que ela não seja utilizada para o cometimento desse tipo de crime. **Nossos desafios:** O nosso principal desafio é o de coibir condutas oportunistas ligadas a esses tipos de crimes financeiros, evitando que os produtos e serviços da Porto sejam utilizados para esse tipo de prática ilícita ou qualquer outra infração penal que esbarre neste tema. Manter todo o universo de clientes, parceiros, prestadores e funcionários monitorados não é uma tarefa fácil, mas é necessária e essencial para que possamos cumprir nossa missão. Responsabilidades e atribuições Responsável por liderar a estratégia, governança e efetividade do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP), assegurar a aderência regulatória, a adequada gestão dos riscos e a evolução contínua dos processos, controles e ferramentas de prevenção. **Governança e estratégia** * Liderar a estratégia e o programa corporativo de PLD/FTP. * Garantir a aderências às legislações, regulamentações e normas aplicáveis. * Elaborar, revisar e manter atualizadas as políticas, normas e procedimentos de PLD/FTP. * Atuar junto à alta administração, Compliance, Jurídico, Auditoria, Riscos e demais áreas de controle. * Elaborar reportes executivos e indicadores de PLD/FTP para diretoria e comitês * Acompanhar mudanças regulatórios e avaliar os impactos sobre o negócio. **Gestão de Riscos** * Coordenar o a Avaliação Interna de Riscos (AIR) de PLD/FTP. * Identificar, avaliar e propor mitigação de riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e operações. * Definir e revisar critérios de classificação de riscos de clientes e contrapartes. * Participar da avaliação de riscos de novos produtos, serviços, tecnologias e modelos de negócio. **Programa Conheça** * Supervisionar os processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Parceiro (KYP) e Conheça seu funcionário (KYE). * Garantir processos adequados de identificação, qualificação e identificação de beneficiários finais. * Estabelecer critérios de diligência reforçada para clientes e situações de maiores riscos. * Supervisionar processo envolvendo PEPs, sanções, listas restritivas e mídia negativa. **Monitoramento e investigação** * Gerenciar o processo de monitoramento de transações e identificação de operações atípicas. * Supervisionar a análise e investigação de alertas de casos suspeitos. * Aprimorar cenários, regras e parâmetros e modelos de monitoramento. * Garantir a documentação adequada das análises e decisões. * Coordenar processo de comunicação de operações suspeitas ao COAF, quando aplicável. **Controles e Melhoria contínua** * Avaliar a efetividade dos controles de PLD/FTP. * Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, SLA de análise, taxa de conversão, perfil de risco da carteira e efetividade dos controles. * Promover automação, uso de dados e melhoria de sistemas de monitoramento. **Liderança** * Liderar, desenvolver e avaliar a equipe de PLD/FTP. * Definir metas, indicadores e prioridades da área. * Desenvolver uma cultura organizacional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. * Promover treinamentos periódicos para colaboradores e áreas de negócio. Requisitos e qualificações * Formação Acadêmica: Superior Completo em Administração, Economia, Direito, Contabilidade, Engenharia, Finanças ou áreas correlatas. * Pós Graduação/MBA em Compliance, Gestão de Riscos, Finanças, Direito Empresarial, Auditoria ou áreas correlatas (desejável) * Experiência: Sólida trajetória em áreas de PLD/FTP, Compliance, Controles Internos, Riscos, Auditoria ou áreas correlacionadas, obrigatoriamente adquirida em instituições do setor financeiro. * Experiência em Gestão de equipes. * Experiência na implementação ou gestão de programas de PLD/FTP. * Conhecimento Técnico: * Conhecimentos avançados sobre o funcionamento de produtos como conta corrente, crédito, cartão de crédito, consórcio, investimentos e capitalização. * Conhecimento avançado das normas do BACEN, CVM, COAF e das recomendações do GAFI/FATF. * Conhecimento de ferramentas com uso de Inteligência Artificial (IA). * Certificações: Certificações relacionadas aos temas de PLD/FTP. Informações adicionais **BENEFÍCIOS** **Vale Alimentação e Refeição Flexíveis;** **Plano de Saúde;** **Plano Odontológico e Odontox;** **Wellhub e TotalPass;** **Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores:** no Complexo Matriz; **Participação nos Lucros \- PLR;** **Programa de Ações: Porto em Ação:** complementar à PLR até 2030; **Quadras de Areia e Poliesportiva:** no Complexo Matriz; **Estúdio de Música;** **Vale\-Transporte;** **Serviços de Transporte de Vans;**