### **Descrição da vaga** Estamos em busca de profissionais Analista de Riscos com perfil sênior, que tenham paixão por tecnologia, visão de produto e foco em entregar soluções de alto impacto. Buscamos pessoas que tenham autonomia, senso crítico e estejam sempre em movimento, acompanhando tendências, propondo melhorias e contribuindo para a evolução contínua dos nossos projetos. Se você gosta de desafios, curte trabalhar com times diversos e quer construir soluções que realmente fazem a diferença, essa vaga pode ser a sua cara! ### **Responsabilidades e atribuições** * Realizar o cálculo e monitoramento das provisões para perdas de crédito esperadas (ECL), em conformidade com as normas IFRS\-9 e Resolução CMN 4\.966; * Desenvolver, validar e manter modelos de risco de crédito (PD, LGD e EAD), assegurando a correta mensuração das perdas; * Incorporar cenários macroeconômicos prospectivos nos modelos de provisão, avaliando impactos em diferentes segmentos de carteira; * Apoiar a elaboração de relatórios contábeis e regulatórios relacionados a provisões, garantindo aderência às exigências do Bacen e de auditoria externa; * Monitorar mudanças regulatórias e normativas (IFRS, CMN, Bacen) e propor ajustes nos modelos e políticas de crédito; * Preparar análises e relatórios detalhados para a alta administração, com foco em impactos financeiros, regulatórios e estratégicos das provisões de crédito; * Interagir com áreas de Contabilidade, Controladoria, Modelagem e Risco para assegurar consistência metodológica e qualidade das informações reportadas. ### **Requisitos e qualificações** * Entendimento de IFRS\-9 (classificação de instrumentos financeiros, estágios 1, 2 e 3, impairment e provisão de perdas esperadas); * Conhecimento da Resolução CMN 4\.966 e sua aplicação na mensuração de risco de crédito em instituições financeiras; * Técnicas de modelagem estatística e quantitativa (PD, LGD, EAD); * Experiência em ferramentas de análise (R \[mandatório], SQL, SAS, Python); * Familiaridade com reportes contábeis/regulatórios e governança de modelos; ### **Desejáveis:** * Noções de Basileia III e impacto das provisões no capital regulatório.