Especialista de Risco de Crédito
Sicoob · Brasília, Federal District, Brazil
A **área de Risco de Crédito** é responsável por estruturar e monitorar a gestão do risco de crédito no Sicoob, garantindo a conformidade regulatória, a solidez das carteiras e o suporte à tomada de decisão. Atua na elaboração de políticas, atendimento a auditorias e órgãos reguladores e acompanhamento de indicadores de risco. **Atividades** * Desenvolver e evoluir metodologias, modelos, políticas e processos de gestão do risco de crédito, promovendo melhorias na arquitetura analítica, boas práticas de dados e uso de ferramentas aplicadas ao mercado financeiro; * Disponibilizar soluções e funcionalidades analíticas de alta complexidade, orientando e validando tecnicamente as entregas das áreas de TI e assegurando a qualidade, consistência e integridade das informações e metodologias utilizadas; * Conduzir a gestão sistêmica do risco de crédito no Sistema Sicoob, acompanhando tendências de mercado, inovações analíticas e a evolução regulatória aplicável ao tema; * Interpretar, apoiar e assegurar a implementação consistente de instrumentos e diretrizes regulatórias relacionadas ao risco de crédito; * Atuar como principal referência técnica para gestores, instâncias de governança e alta gestão, subsidiando decisões estratégicas por meio de análises especializadas e comunicação tempestiva de riscos relevantes; * Validar e interpretar indicadores estratégicos de risco, avaliando impactos em carteiras, ativos, novos produtos, serviços e iniciativas estratégicas; * Atuar como mentor técnico da equipe, promovendo a disseminação da cultura de gestão e análise de risco de crédito. **Requisitos Obrigatório** * Graduação e especialização em Estatística, Economia, Ciências contábeis, Matemática, Engenharias e áreas correlatas; * Experiência em análise de risco de crédito ao longo do ciclo (originação, monitoramento, provisão, recuperação e estresses; * Experiência em Modelagem preditiva aplicada a crédito; * Experiência em linguagens de programação (SQL e Python); * Conhecimento em Legislações sobre Instituições financeiras (Conselho Monetário Nacional / Bacen); * Conhecimento em Normas relacionadas ao risco de editadas pelo Banco Central do Brasil e Conselho Monetário Nacional. **Requisitos Desejáveis:** * Experiência em Databricks e ferramentas de BI; * Experiência com modelos de perda esperada; * Conhecimento da Resolução 4966\.