AML Senior Analyst
STARK BANK · São Paulo, São Paulo, Brazil
**Sobre o Stark Bank** No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência. Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento. Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar. **Sobre a área** A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias. Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado. **O desafio** Como **Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding** , você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. **Voce irá:** * Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas; * Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos; * Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT; * Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes; * Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis; * Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões; * Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding; * Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação; * Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências; * Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance; **O que não pode faltar:** * Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas; * Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles; * Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências; * Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises; * Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos; * Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas; * Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas; * Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas; * Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis **O que aumenta suas chances:** * Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros; * Conhecimento de produtos e op